미국 주식 양도소득세 계산기 사용법 및 250만 원 공제 활용 팁

미국 주식 양도소득세 계산기 사용법 알아보시죠? 저도 처음 해외 주식에 발을 들였을 때, 수익은 기쁘지만 내야 할 세금이 얼마인지, 어떻게 계산해야 정확한지 몰라 똑같은 고민이 있었어요.

 

특히 미국 주식은 국내 주식과 달리 수익이 일정 금액을 넘으면 22%라는 적지 않은 세율이 적용되기 때문에 미리 계산하고 대비하는 것이 필수입니다.

 

오늘은 저와 같이 미국 주식 세금에 관심이 있으신 분들을 위해, 증권사 계산기 활용법부터 250만 원 공제를 알뜰하게 챙기는 절세 팁을 알려드릴게요.

 

먼저, 바쁘신 분들은 아래에서 2026년 해외주식 양도소득세 자동 계산 및 신고 대행 서비스를 먼저 확인할 수 있습니다.

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1. 미국 주식 양도소득세 기본 개념 (2026)

미국 주식을 포함한 해외 주식은 1년 동안 발생한 수익에 대해 세금을 부과합니다.

• 세율: 과세표준의 22% (양도소득세 20% + 지방소득세 2%)
• 기본 공제: 연간 합산 수익에서 250만 원까지는 세금을 매기지 않습니다.
• 신고 기간: 매년 1월 1일부터 12월 31일까지 발생한 수익을 다음 해 5월에 확정 신고합니다.
• 과세 기준: '체결일'이 아닌 '결제일' 기준입니다. 미국 주식은 통상 T+2일(영업일 기준 2일 뒤)에 결제가 완료되므로 연말 거래 시 주의가 필요합니다.

2. 증권사 양도소득세 계산기 사용법

대부분의 증권사(삼성, 키움, 미래에셋 등)는 앱 내에서 자동으로 세금을 계산해 주는 기능을 제공합니다.

1. 메뉴 접속: 증권사 MTS 앱에서 [메뉴] > [해외주식] > [양도소득세] 또는 [세금안내]를 검색합니다.
2. 조회 기간 설정: 해당 연도(예: 2025년 1월~12월)를 선택합니다.
3. 가계산 확인: 현재까지 매도 완료된 종목들의 수익과 손실이 합산된 '양도소득금액'을 확인합니다.
4. 예상 세액 확인: 양도소득금액에서 기본 공제 250만 원을 제외한 금액에 22%를 곱한 최종 세액을 실시간으로 볼 수 있습니다.

3. 250만 원 기본 공제 활용 팁 (절세 전략)

세금을 한 푼이라도 아끼기 위해서는 연말이 되기 전 아래 전략을 반드시 실행해야 합니다.

• 손익통산 활용: 수익이 난 종목만 팔지 말고, 마이너스(-) 상태인 종목을 함께 매도하여 전체 수익금을 낮추세요. 예를 들어 A 종목에서 500만 원 이익이 났다면, 손실 중인 B 종목을 250만 원어치 팔아 순이익을 250만 원으로 맞추면 세금은 0원이 됩니다.
• 매도 후 재매수: 장기 보유할 종목이라도 수익이 250만 원 발생했다면, 일단 팔아서 수익을 확정 짓고 즉시 다시 매수하세요. 이렇게 하면 취득 가액이 높아져 나중에 팔 때 양도세를 줄일 수 있습니다.
• 가족 간 증여 활용: 배우자에게는 10년간 6억 원까지 증여세가 면제됩니다. 수익이 큰 주식을 배우자에게 증여한 후 배우자가 매도하면, 배우자의 취득 가액은 증여 당시 가격이 되어 양도세를 획기적으로 줄일 수 있습니다. (2026년부터는 증여 후 즉시 매도 시 이월과세 규정을 확인해야 합니다.)

4. 양도소득세 계산 및 신고 시 주의사항

잘못된 계산이나 누락은 가산세로 이어질 수 있으니 주의하세요.

• 여러 증권사 이용 시 합산 필수: A 증권사에서 200만 원 벌고 B 증권사에서 200만 원 벌었다면 합산 수익은 400만 원입니다. 각 증권사 앱에서는 자기 회사의 수익만 보여주므로, 반드시 직접 합산하거나 신고 대행 서비스를 이용해야 합니다.
• 환율 적용: 수익 계산 시 매수/매도 당시의 기준 환율이 적용됩니다. 주가는 올랐어도 환율이 떨어졌다면 실제 원화 수익은 적을 수 있습니다.
• 배당소득세와 구분: 양도소득세는 '시세 차익'에 대한 세금입니다. 배당금에 붙는 배당소득세(15%)는 이미 원천징수되므로 양도소득세 계산 시에는 포함하지 않습니다.

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오늘 소개해 드린 미국 주식 양도소득세 계산기 사용법과 250만 원 공제 팁이 여러분의 현명한 투자 마무리에 도움이 되길 바랍니다. 세금은 아는 만큼 아낄 수 있는 영역입니다.

 

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